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  • 顧問是什么意思(顧問是干什么的)

    網友提問

    最佳回答:

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    理財顧問,投資顧問,這樣的頭銜聽起來很酷。似乎他們總能給你很好的建議,幫你輕松實現財務自由。隨便在網上搜一下投資顧問的招聘信息,很多公司的報價都不低,平均工資1W以上。然而,這些“顧問”需要具備哪些技能才能配得上高薪?人們不知道。

    理財顧問、投資顧問究竟是干什么的?

    顧問是一種專業職稱,具有某一領域的專家知識,能幫助他人決策。無論是理財顧問還是投資顧問,都是介入客戶的理財,幫助客戶實現財富增值的目的。不過,雖然標題聽起來很高大上,但懂行業的人一下子就能說出來:其實就是銷售。

    沒錯,中國的咨詢師是做銷售出身的,無論是投資還是其他行業。投資顧問最重要的工作就是發展客戶,讓更多的人投資自己的公司,公司賺取傭金。

    銷售需要很高的執行力,需要不斷給客戶打電話,聯系客戶,介紹他們的理財產品。如果這是投資顧問,那就有點幼稚了。由于投資顧問是直接面對客戶的工作,如果想要客戶做更多的交易,需要有足夠的專業水平,而過硬的專業知識是一個合格投資顧問最重要的光環。

    如今的投資市場,無論是證券還是股票,都傾注了投資顧問大量的心*。隨著制度的發展和完善,對投資顧問的要求會越來越高。以前那種只需要給客戶打電話的投資顧問已經不存在了。

    維護客戶關系,幫助客戶揭示所選投資產品的風險,是目前投資顧問的重要任務。但是,還有一件事是投資顧問需要執行的,那就是組建自己的團隊。

    一個成功的投資顧問需要自己去招聘和培養新人,從而打造一支高素質的投資團隊,這也是一個資深投資顧問需要做的工作。當然,大部分新人都是從基層做起,維護客戶關系,拓展用戶,揭示風險。

    為了更好地推廣自己公司的產品,一些投資顧問需要經常學習,因為他們要為客戶分析股票和其他業務。這些工作專業要求很高,還要做一些老客戶的回訪和產品推薦,或者舉辦一些投資講座。

    有人說投資咨詢是一個很忙的職業,有人說生活很安逸。其實大家的理解都是對的。投資顧問本身就是一個高度兩極分化的職業。忙的人真的很忙,不忙的人真的很舒服。

    投資顧問的薪水為什么比其他行業高?

    起薪高是投資顧問的公眾印象。身邊確實有朋友一個月能拿十幾萬,相當于很多白領一年的工資。所以很容易理解大家對投資顧問行業的好奇。而一個朋友的經歷可能更能說明他的工資。

    一個朋友,從山西發展到北京,在北京某小區地下室租房住。租金每月600元。然而,他并不是一個值得同情的人。作為國茂一家金融機構的投資顧問,月薪3W多。選擇租住在600元的地下室,他有自己的解釋:“住在地上的人,過得好就忘了辛苦。我只想選擇不忘記?!彼米约罕拔⒌纳瞽h境來提醒自己不斷進取。

    這位朋友在北京的**年,就住在現在的地下室。機緣巧合,他加入了一家金融公司,擔任投資經理,主要工作是吸引客戶。當時他的工資是每月1200元。得益于他認真的態度,他主動學習了證券方面的知識,并嘗試申請了一些執業證書。他從投資經理變成了投資顧問,此時的工資是每月3000元。除了招攬客戶,推薦一些理財產品,他還幫每個投資客戶分析市場行情。在這個過程中,他養成了獨特的職業敏感性。

    做得好,也有老客戶愿意介紹。

    紹新客戶給他,他幫各個行業的客戶做投資產品的分析和市場風險的分析,有時候會推薦一些股票給客戶。沒有專業知識,是不可能給人推薦股票的。

    再然后,公司開始把一些穩定的大客戶推薦給他維護,不用主動拓展客戶便有了做不完的交易。薪水超3W,看起來也沒那么忙了。

    沒有一個行業錢多事少,要想有所收獲,總要付出汗水。投顧一般是底薪加提成的薪水構成,底薪高的人一定會有要求。有些企業開到3.5W的底薪,不過要求也會很高,例如要有資格證,要有職稱,工作經驗至少5年等等。有的投顧底薪3000,當然要求也會比較低,這都是合理的。

    提成就很容易解釋了,完成的交易多,提成自然多,沒有交易只能拿底薪。而很多金融機構的提成并沒有上限,只要你有成績,提成可以撐死你。

    尤其是投顧行業,需要不斷的進步與學習,股市不會一成不變,薪水高的投顧一定是會學習的投顧。

    為什么一些投顧抱怨找不到工作?

    金融系統是每個國家都重視的系統,中國越來越重視金融行業的發展,對于投顧行業給予了很大的鼓勵和支持。不過,當一個行業發展的時候,制度也會越來越健全。很多老投資顧問在進入行業的時候幾乎沒有門檻,多年的工作經驗是他們唯一拿得出的東西。今天不一樣了,經驗固然重要,但是達到“標準”才是從事這樣一個特殊行業的通行證。

    這兩天中國各大私募基金掌舵人因為基金從業資格證的問題而大呼頭疼,這就是一個很好的風向標,政策越來越完善帶來的必然是入行門檻的提高,工作幾十年卻忘記學習的人這個時候要吃虧的。

    此外,中國已經允許外資進入金融行業,除了外資銀行,合資的證券公司也開始成立,跟老外比起來,中國投顧存在很大的不足,畢竟老外的金融行業起步更早,發展更成熟。

    總的來說,每個行業都會有薪水高的人才,也會有薪水不高的小白,投顧因為和資本打交道的工作性質,必然離金錢更近,但是做不好一樣只能拿底薪,而且這個行業干出成績很不容易,生活充實,與那些每天無所事事的工種相比,更具有挑戰。隨著金融改革,以后投顧或許要做的工作更多更細,不過,社會總要進步,任何行業都不能停下向前的腳步。否則,等著被淘汰。

    ▎申明:本文為公眾號“金融看客(jrkanke)”原創作品,作者M先生,轉載請注明來源。金融看客(jrkanke),做人人看得懂的金融分享。

    本文到此結束,希望對大家有所幫助呢。

    回答時間:2024-02-27 17:46:21

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